Quinta. Registro de empresas y personas que efectúan operaciones financieras o de cambio de moneda
Créase el Registro de Empresas y Personas que efectúan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda, el cual será supervisado y reglamentado por la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
La inscripción en el referido Registro es obligatoria para:
a) Las personas naturales o jurídicas dedicadas a la compra y venta de divisas o moneda extranjera.
b) Las empresas de créditos, préstamos y empeño.
Para ejercer las actividades descritas en los incisos precedentes, las correspondientes personas naturales o jurídicas deberán inscribirse en el Registro, conforme al procedimiento que para tal efecto señale la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
El incumplimiento de la inscripción generará la cancelación de la licencia de funcionamiento o autorización de actividad por la respectiva municipalidad, sin perjuicio de que la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones disponga el cierre de los locales, conforme a las atribuciones conferidas en la Ley Nº 26702.
Comentario
Crea un registro obligatorio supervisado por la SBS para empresas y personas naturales que realizan operaciones de cambio de divisas, compraventa de moneda extranjera, o créditos y empeño. La inscripción es requisito para ejercer legalmente estas actividades, bajo sanción de cancelación de licencia municipal y cierre de establecimientos por incumplimiento.
Temas: registro de operadores financieros, cambio de moneda extranjera, supervisión financiera, lavado de activos, formalización de operadores informales, sanciones administrativas