Primera. Mejora del control de operaciones sospechosas
Las instituciones sometidas al control y supervisión de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, estarán obligadas a adoptar medidas de control apropiadas y suficientes, orientadas a evitar que en la realización de sus operaciones se produzca el ocultamiento, manejo, inversión o aprovechamiento en cualquier forma de dinero u otros bienes provenientes de la minería ilegal, así como de cualquier otra actividad de crimen organizado o destinados a su financiación, o para dar apariencia de legalidad a las actividades delictivas o a las transacciones y fondos vinculados con las mismas.
Los sujetos obligados establecidos a través de la Ley Nº 27693 deberán reportar bajo responsabilidad de forma inmediata y suficiente a la Unidad de Inteligencia Financiera cualquier información relevante sobre manejo de activos o pasivos u otros recursos, cuya cuantía o características no guarden relación con la actividad económica de sus clientes, o sobre transacciones de sus usuarios que por su número, por las cantidades transadas o por las características particulares de las mismas, puedan conducir razonablemente a sospechar que se está utilizando a la entidad para transferir, manejar, aprovechar o invertir recursos provenientes de actividades delictivas o destinados a su financiación.
Comentario
Disposición que refuerza las obligaciones de control y reporte de operaciones sospechosas a cargo de instituciones financieras, aseguradoras y administradoras de fondos de pensiones supervisadas por la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones. Establece el deber de adoptar medidas preventivas contra el ocultamiento de dinero o bienes provenientes de minería ilegal y crimen organizado, con reporte inmediato a la Unidad de Inteligencia Financiera ante indicios de actividad delictiva.
Temas: prevención de lavado de activos, operaciones sospechosas, obligaciones de instituciones financieras, minería ilegal, reportes a inteligencia financiera, control de cambio de dinero