Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros

Artículo 379. RESPONSABILIDADES DE LAS EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO

1. Las empresas del sistema financiero, o sus empleados, funcionarios, directores y otros representantes autorizados que, actuando como tales, tengan participación en un delito de tráfico ilícito de drogas o delitos conexos, están sujetos a sanciones más severas.

2. Las empresas del sistema financiero son responsables, conforme a derecho, por los actos de sus empleados, funcionarios, directores u otros representantes autorizados que, actuando como tales, tengan participación en la comisión de cualquier delito previsto en el artículo 296-B del Código Penal. Esa responsabilidad puede determinar, entre otras medidas, la imposición de una multa, o la suspensión o revocación de la autorización de funcionamiento.

3. Incurren en responsabilidad penal los empleados, funcionarios, directores u otros representantes autorizados de empresas del sistema financiero que, actuando como tales, deliberadamente no cumplan con las obligaciones establecidas en los artículos 375 y 378, o que falseen o adulteren los registros o informes aludidos en los mencionados artículos.

4. Sin perjuicio de la responsabilidad penal o civil que pueda corresponderles en relación con los delitos de tráfico ilícito de drogas o delitos conexos, las empresas del sistema financiero que no cumplan con las obligaciones a que se refieren los artículos 375 a 378 y 380 serán sancionadas, entre otras medidas, con la imposición de una multa, la prohibición temporal de realizar transacciones o la suspensión o revocación de la autorización de funcionamiento.

Comentario

Establece responsabilidades penales, civiles y administrativas para empresas del sistema financiero y sus representantes por participación en delitos conexos al tráfico ilícito de drogas, así como por incumplimiento de obligaciones de registro y comunicación de transacciones sospechosas. Determina sanciones que incluyen multa, suspensión o revocación de autorización de funcionamiento.

Temas: responsabilidad de instituciones financieras, cumplimiento normativo y compliance, transacciones sospechosas, lavado de dinero, sanciones administrativas, responsabilidad personal de directivos