Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros

Artículo 376. DISPONIBILIDAD DE REGISTROS

1. Las empresas del sistema financiero deben cumplir, dentro del plazo que se determine, las solicitudes de información que les dirijan las autoridades competentes en relación a la información y documentación a que se refiere el artículo anterior, a fin de ser utilizadas en investigaciones y procesos penales, civiles o administrativos, según corresponda, relacionados con un delito de tráfico ilícito de drogas o delitos conexos.

Las empresas del sistema financiero no pueden poner en conocimiento de persona alguna, salvo un Tribunal, autoridad competente, Unidad de Inteligencia Financiera u otra persona autorizada por las disposiciones legales, el hecho de que una información ha sido solicitada o proporcionada a un Tribunal, Unidad de Inteligencia Financiera o autoridad competente.

2. Las autoridades competentes pueden compartir dicha información con otras autoridades competentes nacionales o de otros estados, conforme a derecho, y cuando se relacionen con un delito de tráfico ilícito de drogas o delitos conexos.

Las autoridades competentes tratan como reservada la información a que se refiere este artículo, salvo en la medida en que dicha información sea necesaria en investigaciones y procesos penales, civiles o administrativos, según corresponda, relacionados con un delito de tráfico ilícito de drogas o delitos conexos.

3. Las disposiciones legales referentes al secreto o reserva bancaria no son un impedimento para el cumplimiento del presente artículo, cuando la información sea solicitada o compartida por la autoridad competente.

Comentario

Establece la obligación de las empresas del sistema financiero de poner a disposición de las autoridades competentes, dentro de plazos determinados, la información y documentación sobre clientes y transacciones relacionadas con delitos de tráfico ilícito de drogas o delitos conexos. Prohíbe a las empresas revelar que se ha solicitado o entregado información a las autoridades, y faculta el intercambio de información entre autoridades nacionales e internacionales bajo confidencialidad.

Temas: deber de disponibilidad de información financiera, confidencialidad de requerimientos, excepción al secreto bancario, cooperación internacional de autoridades, tráfico ilícito de drogas, lavado de activos