Artículo 247. Financiamiento por medio de información fraudulenta
El usuario de una institución bancaria, financiera u otra que opera con fondos del público, o de una cooperativa de ahorro y crédito que solo opera con sus socios y que no está autorizada a captar recursos del público u operar con terceros, inscrita en el Registro Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito No Autorizadas a Captar
Recursos del Público, que, proporcionando información o documentación falsas o mediante engaños obtiene créditos directos o indirectos u otro tipo de financiación, será reprimido con pena privativa de libertad no menor de uno ni mayor de cuatro años y con ciento ochenta a trescientos sesenticinco días-multa.
Si como consecuencia del crédito así obtenido, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP resuelve la intervención o liquidación de la institución bancaria, financiera o de la cooperativa de ahorro y crédito que solo opera con sus socios y que no está autorizada a captar recursos del público u operar con terceros, inscrita en el Registro Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito No Autorizadas a Captar
Recursos del Público, es reprimido con pena privativa de libertad no menor de cuatro ni mayor de diez años y con trescientos sesenticinco a setecientos treinta días-multa.
Los accionistas, asociados, directores, gerentes y funcionarios de la institución que cooperen en la ejecución del delito, serán reprimidos con la misma pena señalada en el párrafo anterior y, además, con inhabilitación conforme al artículo 36, incisos 1, 2 y 4.
Comentario
El artículo 247 sanciona al usuario de institución bancaria, financiera o cooperativa que obtiene créditos u otro financiamiento mediante información o documentación falsa o engaño. Establece una pena de uno a cuatro años de privación de libertad; agravada a cuatro a diez años si el crédito ocasiona intervención o liquidación de la institución, con inhabilitación para los directivos y funcionarios que cooperen.
Temas: defraudación bancaria, documentación falsa en crédito, insolvencia por fraude, intervención y liquidación de instituciones, responsabilidad de directivos y funcionarios, delitos contra el orden financiero